中信证券史本良：买方投顾规模近2000亿元，AI赋能拓宽财富管理边界

产联社研究员 金英士

“人工智能从降本增效工具逐步转化为核心生产力和客户关系驱动引擎。”6月26日，由第一财经主办的2026证券基金业财富管理生态智享大会上，中信证券党委委员、执行委员、财富管理委员会主任史本良表示，中国财富管理行业已进入高质量发展阶段，金融机构增强财富管理服务的多样性、普惠性和可及性。

史本良指出，在中国经济持续发展背景下，居民财富快速积累，但房地产及现金存款仍占居民财富较大比例，股票和基金等资产占比约15%左右。经济转型与居民财富结构再配置，将为财富管理带来巨大增量空间。

史本良认为，财富管理机构作为连接居民财富与资本市场的重要纽带，需主动满足不同风险偏好、不同期限和规模的配置需求，提供更适配的产品与服务。近年来，财富管理机构数量持续增长，业务专业化程度不断提升。财富管理具有轻资本、跨周期属性，已成为金融机构增长的重要引擎，其收入贡献与交易、并购业务共同构成证券行业稳健经营的支柱。在行业竞争加剧背景下，财富管理能力正成为决定市场地位的关键。

此外，AI等技术变革拓宽了财富管理边界，人工智能从降本增效工具逐步转化为核心生产力和客户关系驱动引擎。但史本良强调，财富管理是信任与共识的建立过程，不能完全替代人的角色，仍需保持服务的温度。

史本良介绍，截至2024年末，公司客户资产总规模超过17万亿元，买方投顾规模近2000亿元。公司着力构建覆盖全市场的产品货架，提升资产配置专业能力，并推动标准化与定制化相结合的服务模式。

史本良表示，坚守客户中心、因时而变，是实现财富管理规模与价值双重目标的关键。他期待行业以数字化为专业温度的放大器，共同推动财富管理行业高质量发展，更好服务居民财富管理需求。