美国运通因未严格执行反洗钱规定被罚3.5亿美元 原创

产联社编译

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10月8日，美国货币监理署（OCC）和美联储宣布，因美国金融服务公司美国运通（American Express）的反洗钱合规体系存在严重缺陷，对其处以3.5亿美元的罚款。

美国货币监理署和美联储指出，美国运通主要通过旗下的全国性银行开展相关业务，但未能建立和维持有效的反洗钱合规体系，存在合规资源投入不足、员工经验欠缺、培训不到位以及内部控制存在漏洞等问题。

美国货币监理署表示，美国运通的交易监测和报告机制存在系统性缺陷，导致该公司在过去10年间未能充分识别、评估和报告约130亿美元的可疑交易活动。

美国货币监理署同时称，美国运通在反洗钱风险管理方面，主要关注规模相对较小的存款业务，却忽视了规模更大的信用卡业务所面临的风险。此外，该公司在客户背景审查和身份核实方面也存在不足。

美国货币监理署署长乔纳森·古尔德（Jonathan Gould）在声明中表示，对于美国运通这样规模庞大、业务复杂的金融机构，监管机构要求其投入充足资源，确保遵守旨在发现和防止洗钱活动的法律法规。这些规定对于维护美国经济安全和国家安全至关重要。

针对监管机构的处罚决定，美国运通首席执行官史蒂芬·斯奎里（Stephen Squeri）在声明中表示，公司将全面致力于解决监管机构提出的问题，并持续改进其合规管理体系。

斯奎里表示，尽管公司在完善合规管理方面已经取得了实质性进展，但仍有更多工作需要完成。

在财务影响方面，斯奎里指出，预计此次罚款以及满足监管机构整改要求所产生的相关成本，不会影响美国运通2026年和2027年的业绩指引。

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